Thời gian gần đây có nhiều phản ánh từ khách hàng về việc bị một số đối tượng sử dụng hình ảnh của Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam (CIC) để tư vấn cấp tín dụng, cung cấp báo cáo thông tin tín dụng giả mạo nhằm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của khách hàng... Trước tình hình đó, CIC đã đưa ra các tình huống khách hàng bị lừa và một số khuyến cáo dành cho khách hàng như sau:
.png)
Hình ảnh website giả mạo gần giống với CIC để thực hiện hành vi lừa đảo
1. Các tình huống khách hàng bị lừa
- Đối tượng lừa mạo danh cán bộ CIC (dùng điện thoại, hoặc gửi email, tin nhắn zalo…) thông báo khách hàng được vay vốn với lãi suất ưu đãi, yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân (chứng minh thư nhân dân, sổ hộ khẩu) để được hỗ trợ cho vay, sau đó yêu cầu khách hàng trả phí để được vay vốn.
- Đối tượng mạo danh CIC, thông báo khách hàng nhận được phần quà là một thẻ chi tiêu và một lọ nước hoa, yêu cầu khách hàng thanh toán tiền thuế để nhận được quà.
- Đối tượng mạo danh CIC, gửi thư qua đường bưu điện cho khách hàng để cung cấp báo cáo tín dụng cá nhân và yêu cầu khách hàng thanh toán phí.
- Đối tượng sử dụng tên, website công ty gần giống với CIC để thực hiện hành vi lừa đảo như:
+ CYC
+ Trung tâm hỗ trợ CIC
+ Ngân hàng CIC
+ Ứng dụng CIC Credit Conect (thiếu chữ “n” trong từ Connect trong ứng dụng của CIC)...
2. Nội dung khuyến cáo của CIC
- Việc khách hàng cung cấp hình ảnh CMND/CCCD cho CIC chỉ phục vụ cho việc định danh, xác thực khách hàng để CIC cung cấp báo cáo tín dụng cho chính khách hàng, tránh trường hợp khách hàng bị giả mạo, đánh cắp danh tính để tiếp cận tín dụng hoặc các mục đích khác trái pháp luật.
- CIC chỉ có 01 ứng dụng trên điện thoại thông minh và 02 cổng trang điện tử chính thức:
+ Ứng dụng “CIC Credit Connect” trên điện thoại thông minh nền tảng iOS và Android.
+ Website “cic.org.vn” kết nối với tổ chức tín dụng.
+ Website “cic.gov.vn” cung cấp báo cáo tín dụng cho khách hàng vay, kết nối nhu cầu vay của khách hàng với tổ chức tín dụng.
- CIC chỉ cung cấp báo cáo tín dụng cho khách hàng vay trên website qua địa chỉ cic.gov.vn và trên ứng dụng:
CIC Credit Connect.
3. CIC khuyến nghị khách hàng
- Không truy cập vào đường dẫn mạo danh CIC.
- Không nộp tiền phí cho bất cứ đơn vị nào mạo danh CIC để cung cấp báo cáo tín dụng, đề nghị các khoản vay. Mọi hành vi mạo danh CIC để thu tiền khách hàng vay là vi phạm pháp luật.
- Khách hàng cẩn trọng khi chia sẻ các thông tin định danh cá nhân như CMND, CCCD cho các bên cung cấp dịch vụ, chỉ chia sẻ thông tin với các nhà cung cấp dịch vụ thực sự uy tín và đáng tin cậy.
- Khách hàng phát hiện bị lừa đảo hoặc nghi ngờ bị các đối tượng giả danh CIC lừa đảo, để đảm bảo an toàn, cần thực hiện các biện pháp sau:
+ Liên hệ hotline CIC: 1800585891 (8:00 - 17:00 từ thứ Hai đến thứ Sáu).
+ Thông báo kịp thời các cơ quan chức năng theo quy định.
ND
Tạp chí Ngân hàng số 11/2021