Giao dịch kinh doanh ngoại hối trái phép: Rủi ro lớn
03/03/2021 1.310 lượt xem
Các tổ chức hoạt động sàn kinh doanh ngoại hối tại các sàn như Forex hiện nay là sai quy định, nhà đầu tư ham lãi cao là thiếu thực tế và sẽ chịu nhiều rủi ro mất tiền mà không được pháp luật bảo vệ.

Đây là ý kiến của Phó Thống đốc Thường trực NHNN Đào Minh Tú tại cuộc họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 2 diễn ra chiều tối ngày 2/3 tại Hà Nội.

Gần đây, một số nhóm như Lion Group đã liên tục vận động người tham gia bỏ tiền để đầu tư vào lĩnh vực ngoại hối hay còn gọi là Forex, dù Forex chưa được cấp phép hoạt động tại Việt Nam.  Các nhà đầu tư bị lôi kéo để đầu tư tài chính vào lĩnh vực ngoại hối thông qua sàn giao dịch điện tử Fx Trading Markets với lời hứa hưởng lãi cao lên tới gần 300%/năm, hưởng hoa hồng khi giới thiệu người tham gia… Nhóm Lion Group hay Lion Team đã lôi kéo được gần 40.000 người trên cả nước tham gia, có dấu hiệu của việc kinh doanh đa cấp trái phép.



Phó Thống đốc NHNN Đào Minh Tú trao đổi thông tin tại Họp báo. Ảnh:VGP/Đoàn Bắc.

Phó Thống đốc NHNN Đào Minh Tú khẳng định, đến nay NHNN chưa cấp phép cho doanh nghiệp (DN), tổ chức mới nào ngoài các TCTD hiện có để kinh doanh ngoại hối.  Các tổ chức hoạt động kinh doanh ngoại hối như sàn Forex hiện này là sai quy định và phải xử lý theo quy định pháp luật.

Lãnh đạo NHNN cảnh báo, người dân cần hết sức thận trọng, đặc biệt với mức lãi suất được mời chào có lúc lên đến vài trăm % một năm.

“Mức lãi suất cao bất thường, đặc biệt trong bối cảnh khó khăn hiện nay là không thực tế, thường có dấu hiệu lừa đảo, nhà đầu tư cần cảnh giác tham khảo thêm các kênh thông tin, trong đó có các ngân hàng thương mại”, Phó Thống đốc lưu ý.

Có cùng quan điểm, lãnh đạo Bộ Công Thương khẳng định hình thức kinh doanh như của Lion Group hay  Forex theo hình thức đa cấp, không đúng quy định của kinh doanh đa cấp và bị cấm.

Các bộ ngành, trong đó có Bộ Tư pháp cần sớm có hướng dẫn cụ thể quy định về phương thức kinh doanh này.

“Người dân không nên tham gia vào hình thức bất hợp pháp này, vì quyền lợi người tham gia chắc chắn bị ảnh hưởng”, lãnh đạo Bộ Công thương cảnh báo.

Thiếu tướng Tô Ân Xô, Chánh Văn phòng Bộ Công an cho biết cần sớm tăng cường tuyên truyền cảnh báo nhà đầu tư vào các hoạt động kinh doanh trá hình, cho vay đa cấp, nghe tư vấn của người không có trình độ, cẩn trọng với các tổ chức cá nhân kinh doanh môi giới có dấu hiệu lừa đảo.

“Khi có đủ chứng cứ vi phạm, cơ quan công an có thể xử lý cá nhân liên quan”, Thiếu tướng Tô Ân Xô nói.

Về lĩnh vực thanh toán, Phó Thống đốc NHNN Đào Minh Tú cũng cho biết, trong bối cảnh khoa học công nghệ phát triển hiện nay có khá nhiều đơn vị cung ứng các dịch vụ thanh toán.

NHNN luôn coi trọng làm sao bảo đảm trong việc cung ứng các sản phẩm trung gian thanh toán, tạo thuận lợi trong giao dịch.

“Các đơn vị thực hiện trung gian thanh toán phải bảo đảm an toàn hạn chế rủi ro cho chính các đơn vị đó và và rủi ro cho những người tham gia thanh toán”, Phó Thống đốc Đào Minh Tú nói.

NHNN đã có hành lang pháp lý về lĩnh vực phạm vi quản lý của mình, đồng thời chỉ đạo các TCTD các trung gian thanh toán thường xuyên cảnh báo cho người sử dụng.

NHNN luôn khuyến nghị người dân hết sức cẩn trọng với dữ liệu cá nhân, bảo vệ dữ liệu của chính mình trong giao dịch thanh toán. NHNN cũng chỉ đạo các ngân hàng thường xuyên nhắn tin hướng dẫn, cảnh báo người dân không để kẻ gian lợi dụng, bảo đảm thanh toán an toàn. 

Tuy nhiên, vẫn có các giao dịch lợi dụng các ứng dụng, hệ thống công nghệ bất hợp pháp, việc này cần bị các cơ quan chức năng xem xét xử lý.

Về vấn đề tiền ảo, lãnh đạo NHNN khẳng định đây không phải là tiền pháp lệnh, không phải là phương tiện thanh toán. Việc cá nhân tổ chức dùng tiền ảo làm phương tiện thanh toán là vi phạm pháp luật.

“Thực hiện chỉ đạo của lãnh đạo Chính phủ, các cơ quan chức năng như NHNN, Bộ Tài chính, Bộ Tư pháp đang phối hợp làm rõ cơ sở pháp lý của việc kinh doanh tiền ảo, tài sản ảo”, Phó Thống đốc Đào Minh Tú cho biết thêm.
 

Huy Thắng

Theo baochinhphu.vn
Bình luận Ý kiến của bạn sẽ được kiểm duyệt trước khi đăng. Vui lòng gõ tiếng Việt có dấu
Đóng lại ok
Bình luận của bạn chờ kiểm duyệt từ Ban biên tập
Đảng ủy cơ quan NHTW: Triển khai hiệu quả nhiệm vụ chính trị và công tác xây dựng Đảng
Đảng ủy cơ quan NHTW: Triển khai hiệu quả nhiệm vụ chính trị và công tác xây dựng Đảng
24/01/2022 46 lượt xem
Ngày 21/01/2022, tại Hà Nội, Đảng ủy cơ quan Ngân hàng Trung ương (NHTW) đã tổ chức Hội nghị Ban Chấp hành lần thứ 7 mở rộng nhiệm kỳ 2020 – 2025. Hội nghị do đồng chí Nguyễn Thị Hồng - Ủy viên Trung ương Đảng, Bí thư Ban Cán sự Đảng, Bí thư Đảng ủy Cơ quan NHTW, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) chủ trì.
10 sự kiện nổi bật ngành Ngân hàng năm 2021
10 sự kiện nổi bật ngành Ngân hàng năm 2021
24/01/2022 50 lượt xem
Trong năm 2021, nước ta đã diễn ra nhiều sự kiện đặc biệt quan trọng: Đại hội Đại biểu toàn quốc lần thứ XIII của Đảng, bầu cử Đại biểu Quốc hội khóa XV, Đại biểu Hội đồng nhân dân các cấp nhiệm kỳ 2021 - 2026. Đối với ngành Ngân hàng là sự kiện đặc biệt kỷ niệm 70 năm thành lập Ngành cùng nhiều sự kiện quan trọng khác. Tạp chí Ngân hàng điểm 10 sự kiện nổi bật của ngành Ngân hàng trong năm 2021 đáng ghi nhớ này.
Hoàn thiện Luật Bảo hiểm tiền gửi - Củng cố an toàn hệ thống các tổ chức tín dụng và bảo vệ tốt hơn quyền lợi người gửi tiền
Hoàn thiện Luật Bảo hiểm tiền gửi - Củng cố an toàn hệ thống các tổ chức tín dụng và bảo vệ tốt hơn quyền lợi người gửi tiền
21/01/2022 69 lượt xem
Luật Bảo hiểm tiền gửi (BHTG) là văn bản pháp lý cao nhất và toàn diện nhất điều chỉnh hoạt động BHTG.
Giá vàngXem chi tiết
Khu vực Mua vào Bán ra
HÀ NỘI
Vàng SJC 1L 61.250 61.870
TP.HỒ CHÍ MINH
Vàng SJC 1L 61.250 61.850
Vàng SJC 5c 61.250 61.870
Vàng nhẫn 9999 52.800 53.500
Vàng nữ trang 9999 52.500 53.200

Ngoại tệXem chi tiết
Ngân Hàng USD EUR GBP JPY
Mua vào Bán ra Mua vào Bán ra Mua vào Bán ra Mua vào Bán ra
Vietcombank 22.520 22.830 26.488 27.866 31.023 32.318 204.16 214.87
BIDV 22.560 22.840 26.575 27.683 31.139 32.402 203.99 213.29
VietinBank 22.538 22.838 26.607 27.727 31.399 32.409 204.47 213.47
Agribank 22.580 22.820 26.787 27.493 31.334 32.117 205.87 211.70
Eximbank 22.590 22.790 26.871 27.398 31.480 32.096 206.75 210.81
ACB 22.580 22.780 26.814 27.429 31.401 31.993 206.11 211.05
Sacombank 22.550 22.842 26.953 27.513 31.568 32.084 206.29 212.66
Techcombank 22.558 22.833 26.643 27.863 31.118 32.281 205.24 214.28
LienVietPostBank 22.590 22.790 26.875 27.928 31.504 31.988 207.19 213.97
DongA Bank 22.610 22.790 26.930 27.410 31.560 32.110 203.80 210.30

Lãi SuấtXem chi tiết
Ngân hàng
KKH
1 tuần
2 tuần
3 tuần
1 tháng
2 tháng
3 tháng
6 tháng
9 tháng
12 tháng
24 tháng
Vietcombank
0,10
0,20
0,20
-
3,10
3,10
3,40
4,00
4,00
5,50
5,30
BIDV
0,10
-
-
-
3,10
3,10
3,40
4,00
4,00
5,60
5,60
VietinBank
0,10
0,20
0,20
0,20
3,10
3,10
3,40
4,00
4,00
5,60
5,60
Eximbank
0,10
0,20
0,20
0,20
3,50
3,50
3,50
5,60
5,80
6,10
6,30
ACB
-
0,20
0,20
0,20
3,00
3,10
3,20
4,40
4,80
5,50
6,20
Sacombank
0,03
-
-
-
3,10
3,20
3,30
4,60
4,90
5,50
6,00
Techcombank
0,03
-
-
-
2,45
2,45
2,65
3,90
3,90
4,50
4,50
LienVietPostBank
0,10
0,10
0,10
0,10
3,10
3,10
3,40
4,20
4,40
5,60
5,60
DongA Bank
-
0,20
0,20
0,20
3,40
3,40
3,40
5,30
5,50
5,80
6,10
Agribank
0,10
-
-
-
3,10
3,10
3,40
4,00
4,00
5,60
5,60

Liên kết website
Bình chọn trực tuyến
Nội dung website có hữu ích với bạn không?